Wat is een utility token?
Definitie: Een utility token is een cryptocurrency die je toegang geeft tot bepaalde diensten of een gebruikswaarde die alleen binnen hun blockchain te gebruiken is.
Utility staat voor gebruik. Het utility token heeft vooral een opmars gemaakt doordat Binance het in het licht heeft gezet. Soms wordt ook de term native token gebruikt als het token bijvoorbeeld alleen als utility token te gebruiken is binnen een exchange.
Het utility token wordt vaak gebruikt om geld op te halen bij het publiek voor het ontwikkelen van een bepaalde blockchain. Als beloning voor het kopen zal de gebruiker met een utility token zijn geld er vaak met winst uit kunnen halen door het token simpelweg te gebruiken. Zo is het utility token voor beide partijen interessant.
Het Binance utility token
Aangezien het nog wat schemerig is waar we het over hebben, is een voorbeeld altijd handig. Het Binance utility token, Binance Coin (BNB), heeft dit soort token pas echt op de map gezet. BNB kun je gebruiken voor allerlei zaken, waardoor het immens populair is geworden. Dit token kun je gebruiken voor:
- Korting van 25% op je transactiekosten. Dit is een van de krachtigste functies van Binance Coin.
- Voorrang bij een lancering van een nieuwe munt op de exchange van Binance op hun Launchpad.
- BNB houders mogen stemmen over de ontwikkelingen in het Binance ecosysteem.
- Met BNB kun je betalen voor bepaalde producten, zoals reizen via Travala via de Binance Card. Je kunt 8% cashback krijgen bij een betaling met die kaart.
- Je kunt BNB staken voor rente.
- Je kunt de munt gebruiken om gas fees te betalen op hun Binance Smart Chain.
De Binance Coin is hierdoor erg snel populair geworden en dat heeft geleid tot enorme stijgingen.
Hoe werkt een utility token?
Een utility token heeft bepaalde algemene kenmerken. Zo hebben alle utility tokens gebruikswaarde, omdat je er dingen mee kunt doen dat je met gewone cryptocurrency niet kunt doen. Door deze gebruikswaarde kan een utility token erg snel in waarde stijgen. Vooral als de gebruikswaarde geld oplevert in de loop van de tijd kan een investering in een utility token een goed idee zijn. Ze staan bekend om bepaalde premium producten die gebruikers zonder tokens niet krijgen.
Meestal geeft een utility token je toegang tot specifieke diensten binnen een ecosysteem. Te denken valt dan aan diensten die alleen binnen een exchange te verkrijgen zijn. Ook producten die alleen binnen dat ecosysteem te verwerven zijn horen bij deze toegang. Het is dan ook geen toeval dat utility tokens met een sterke gebruiksfunctie, zoals die van Binance of Whitebit, zulke hoge ogen gooien. Hoe meer je kunt doen met een utility token en hoe waardevoller deze diensten of producten zijn, hoe sneller ze in waarde kunnen stijgen.
Het utility token is vooral verzonnen om gebruikers van een ecosysteem extra voordelen te bieden, zodat het trouwe klanten worden. Zie je eenmaal de voordelen in van een bepaald utility token, dan blijven veel gebruikers ook gemakkelijker investeren bij de exchange waar ze die voordelen genieten. Zo is een utility token voor beide partijen waardevol.
Vaak zie je ook dat je met utility tokens kunt stemmen en geldt het ook als governance token. Een enkele keer krijg je beloningen in de vorm van deze tokens voor het promoten van een platform.
Voorbeelden van utility tokens
- De populairste is Binance Coin. Deze is al besproken.
- Whitebit Coin. Dit is het utility token van de Whitebit exchange, vergelijkbaar met BNB.
- ETH (Ether), de munt van Ethereum. Deze kan voor van alles gebruikt worden in het Ethereum ecosysteem. Je kunt er gas fees mee betalen voor smart contracts, transacties, dApps, enzovoorts.
- Solana. Vergelijkbaar met ETH.
- Basic Attention Token (BAT). Te verdienen door gebruikers van de Brave Browser en te gebruiken door adverteerders en makers.
Voordelen van utility tokens
- Het zijn prima promotieproducten voor een platform.
- Gebruikers krijgen allerlei voordelen, zoals lagere transactiekosten en cashback.
- De gebruikswaarde kan altijd uitgebreid worden door er een nieuwe functie aan te geven.
Nadelen van utility tokens
- Er is veel gekibbel geweest over utility tokens of het eigenlijk aandelen in een bedrijf zijn (security tokens). Hierdoor kan er opeens regelgeving komen die de waarde van zo’n munt kan laten kelderen.
- Als het platform of de exchange minder populair wordt, kan de waarde snel zakken.
- Als een exchange failliet gaat, wordt het token waardeloos.
Het verschil tussen tokens
Utility tokens verschillen behoorlijk van security tokens en governance tokens. Een security token staat bekend als een effect of aandeel in een bedrijf, waarbij je mag verwachten dat je winst gaat maken of dat je een aandeel krijgt in een bedrijf. Als dit het geval is, krijgt het token juridisch en belastingtechnisch gezien een heel andere betekenis. Dat soort tokens vallen onder strenge regelgeving. Wie aandelen of security tokens heeft, mag ook meestemmen op de aandeelhoudersvergadering. Bij een security token moet dit echter wel vastgelegd zijn in bijvoorbeeld hun whitepaper.
Bij een governance token mag je stemmen over de toekomst van een project. Je kunt dus bepaalde voorstellen wegstemmen of juist zelf bepaalde voorstellen steunen of inbrengen. Een governance token heeft alleen deze functie.
Een utility token kan best ook een governance token zijn als het project daarvoor kiest. Maar een governance token kan niet zomaar een utility token worden.
Een security token wordt uitgegeven om kapitaal aan te trekken van investeerders, een governance token om gebruikers mee te laten stemmen in een decentraal systeem en een utility token om te kunnen gebruiken voor allerlei zaken binnen een blockchain platform.
Conclusie
Utility tokens worden vooral gemaakt om de gebruikswaarde van een cryptocurrency te verhogen. Het zijn ook een soort promotietokens om trouw aan een bepaald platform te verkrijgen.
Bepaalde utility tokens gooien hoge ogen als het gaat om waardevermeerdering. Dat komt omdat de wet van vraag en aanbod nog steeds geldt in deze markt. Als heel veel mensen zo’n token willen hebben, zal de waarde ervan stijgen.
Het utility token zal daarom een blijvende populariteit behouden, omdat gebruikers er zo veel profijt van hebben.
