Welke crypto scams zijn er?
Crypto scams zijn manieren waarop oplichters proberen je munten afhandig te maken, je te laten investeren in nepmunten of je slinks in trucjes laten trappen.
Oplichting komt voor in alle soorten en maten. Als je gaat handelen in crypto kom je de gekste dingen tegen. Beetje bij beetje leer je bij en doe je bepaalde dingen niet meer, omdat je weet dat het gevaarlijk is. In het ergste geval leer je door ervaring.
Er zijn zo veel valkuilen in de wereld van crypto dat je bijna een expert moet zijn om ze allemaal te ontlopen.
Gelukkig ga ik vandaag iets voor je schrijven, zodat je ze niet uit de eerste hand hoeft te ervaren, maar ben je de oplichters een stap voor, omdat je nu bewust bent van hoe ze werken.
Als het om veel geld gaat worden er klaploperconventies gehouden hoe je de mensen het geld uit de zak kunt kloppen, je weet hoe het gaat. Er zal een hele wereld voor je opengaan, al is het dan de wereld der beerputten.
Het is onmogelijk om alle oplichterspraktijken op te schrijven, want je zult net zien dat als ik de hele lijst heb, weer een of andere boef een of andere shit verzint om de mensen op te lichten. Toch ga je een hele berg manieren zien waarop oplichters te werk gaan.
En nu, zonder verder oponthoud: de lijst!
Too good to be true scams – Ponzi en exitscam
- Bitconnect. Dit is de bekendste oplichtingspraktijk uit de geschiedenis van cryptocurrency. De rode vlaggen waren niet aan te slepen, maar de beloftes van de organisatoren wisten heel goed gebruik te maken van een eigenschap van vrijwel alle mensen: het hebzucht virus. Dit is een virus dat klassieke symptomen bevat als cognitieve dissonantie en rode wangen. Dit doet me denken aan de X-Files: “I want to believe.”
Het Bitconnect Project startte in 2016 en ze haalden een kleine $400.000 op bij hun “ICO”. Alle leden van het team waren anoniem. Red flag: check. Een whitepaper was ze ook te veel werk. Red flag. Het doel van het project? Nergens te vinden.
Sinds het begin leek het al op een ponzi scheme voor de neutrale toeschouwer.
Na enige tijd lieten ze weten dat het om een platform voor leningen ging. De ROI (return on investment) werd op 480% per jaar geschat, maar op zijn minst 90%. Tsja, als dat geen ponzi scheme is dan ben ik opeens slecht in rekenen geworden of zo. Volgens Bitconnect hadden ze een zeer goede tradingbot die een gigantische ROI genereerde (waarom hadden ze dan geld van anderen nodig?). Tuurlijk joh.
Ze hadden ook een superrrrr referral programma. Een klein minpuntje was wel dat je op zijn minst $10.010 moest investeren om mee te mogen doen, maar dan kreeg je ook 7 levels referrals! Van je directe referrals kreeg je 7%, zo’n 700 piek dus. Wie wat van wiskunde weet snapt dat 7 levels heel erg heftig is. Bitconneeeeeect! Er kwamen dan ook heel wat mensen samen om elkaar te pushen om mee te doen.
Wie zo slim was om het na te rekenen kwam erachter dat je binnen 10 jaar rond de 90 miljoen dollar bij elkaar zou hebben als je alles herinvesteerde. Jammer dat ze zijn opgedoekt, anders zou ik er nu zó instappen!
Een klein probleem was wel dat ze nergens vermeldden hoe je kon uitcashen. Virtueel stikte het van de miljonairs, die vroeg ingestapt waren, maar ze bleven virtueel.
Hun website stikte van de taalfouten. Dit is een red flag, want als bedrijf kun je je dat niet permitteren. Kom je het ook maar ergens tegen, dan moet je deze sites en hun crypto dus ontwijken.
Op een gegeven moment kwam de aap uit de boom: Bitconnect was een feestje aan het bouwen met andermans geld. Toen dat duidelijk werd klapte de hele zooi in 2018 in elkaar en vrijwel al het geld was verloren gegaan.
Waarom trapten zo veel mensen in deze overduidelijke crypto oplichting? Zodra iemand ziet dat hij heel veel geld kan verdienen slaat het virus toe en gaan de redelijke argumenten naar de prullenbak.
Een stelregel voor ponzi schemes is: is het duidelijk hoe men aan het geld komt om jou hoge ROI te betalen? Als dat niet zo is zal het wel een soort ponzi scheme zijn, waar de vorige laag betaald moet worden door de volgende laag. Als de lagen op zijn en er geen nieuwkomers meer zijn stort de boel in.
- OneCoin. In 2017 startte deze scheme. OneCoin zou op een exchange gelist worden. Deze exchange was onderdeel van een overkoepelende organisatie, OneLife. Niks voor katten dus. De exchange zou XCoinX gaan heten.
Je kon een basispakket kopen voor “slechts” $110, maar ook een alles in 1 pakket voor de slordige prijs van $55.555, waar je ook OneCoin munten voor kreeg. Zeker bezig geweest met numerologie of zo. Dit principe is ook wel bekend uit de Scientology Church, waar je allerlei “programma’s” kunt kopen met peperdure prijzen. Zodra je daar genoeg betaald hebt mag je zelf mensen geld uit de zak gaan kloppen, omdat je een “leraar” bent geworden.
Bij een soort Tupperware partijtjes kwam je samen om de zegeningen van OneCoin te delen. Je kreeg 10% van je referrals, dus als die $55.555 inlegden snap je wel dat dit geen kattenpis was. Er werd dan ook vaak veel druk uitgeoefend op zo’n “feestje”.
OneCoin werd in de tussentijd 60x zo veel waard, maar de exchange, waar hij verkocht zou worden, was nog niet geopend. Klein onfortuinlijk detail. Virtueel stikte het van de OneCoin miljonairs.
Toen de autoriteiten in allerlei landen in actie kwamen werd deze zaak opgerold. Er volgde een batterij arrestaties, de enige die de dans ontsprong was de ongrijpbare Bulgaarse Dr. Ruja Ignatova, een van de oprichters. Haar broer zit een straf van 99 jaar uit. Waarschijnlijk van een rechter die ook aan numerologie doet.
- Plus Token. In het jaar des Heren 2018 was het dat een “high yield investment return” plan opgezet werd. Met het Plus Token kon je een hele hoge ROI krijgen. Tenminste, als het geen scam was. Toen er 3 miljoen wallets waren met daarin 70.000 Bitcoin en 800.000 Ethereum vonden de organisatoren de poet groot genoeg en verdwenen ze uit beeld. Slechts 6 mensen werden gearresteerd, de rest ligt waarschijnlijk op de Kaaimaneilanden te genieten van de zon en het strand.
- Pincoin en iFan. Exitscam na een ICO. Grote beloften, weinig wol. Mensen werden beloofd in grote projecten te investeren. Na een tijdje vlogen de vogels met het geld. Buit: $660 miljoen. Na deze truc werden er straffe regels ingesteld voor crypto in Vietnam.
- Bitcoin Saving and Trust. Begonnen in 2011 door “Pirate”, oftewel Trendon Shaver. Echte piraten zijn natuurlijk FSM georiënteerd, maar deze volgens mij niet. Investeerders kregen 7% rente op hun Bitcoin per week… Op een gegeven moment stonden er 500.000 Bitcoin bij de Bitcoin Saving and Trust. In 2014 werd hij gearresteerd en moest hij alles terugbetalen, hetgeen hij niet meer kon omdat hij er zijn luxe levensstijl mee had gefundeerd. De helft van zijn “klanten” was veel geld kwijt.
- Mirror Trading International. Opgericht in 2019 in Zuid-Afrika. Beloofden een return van 0,5 – 1,5% per dag met hun AI bot die zó goed was dat hij niet eens wat van cryptomarkten af hoefde te weten. In 2020 kwamen ze er achter dat ze er met een kleine $600 miljoen van door waren. Clynton Marks, het genie hier achter, is nog steeds spoorloos.
- Time Wonderland. Fork van Olympus DAO. 2% rente per dag, zodat je van 1 Time token 1.377 tokens over een jaar maakt. Aangezien iedereen weet dat alleen banken geld uit het niets kunnen creëren moet je je afvragen waar zij dan deze returns vandaan halen. Het antwoord ligt voor de hand: van nieuwe instappers. Gewoon een ponzi scheme dus. Deze coin ging binnen een paar maanden naar meer dan 8.000 euro en zakte toen als een baksteen en verdween uit beeld. Niet zo vreemd.
Ik geloof dat je de lijn wel kunt zien nu. Als het te goed is om waar te zijn klopt deze uitdrukking in bijna 100% van de gevallen. Het moet volstrekt duidelijk zijn waar de groei van je geld vandaan komt, anders is het een scam. Punt!
Sociale scams
Dit is een vorm van oplichting waarbij er sprake is van social engineering, zoals overhalen, onder druk zetten, vertrouwen winnen, enzovoorts.
Honing pot
Dit is wel een uitzonderlijk slimme opzet, dat moet ik toegeven.
Iemand laat tussen neus en lippen de opmerking vallen dat hij stom is geweest. Hij heeft zomaar een private key van een wallet geplakt in de verkeerde chat en zegt dat hij hoopt dat niemand van de 25.000 mensen in de Telegram chat er misbruik van gaat maken.
Tuurlijk niet, joh! We zijn allemaal goudeerlijk hier!
De een na de ander gaat naar de DEX en probeert dat grote bedrag te cashen met deze private key. Wat ze niet wisten is dat deze Spongebob Smartypants een slim contract had geregeld dat alle gas fees die je moest uitgeven om de transactie door te laten gaan afgeroomd werden en naar een ander adres werd gestuurd, waardoor er helemaal niks veranderde in dat account. De transactie zelf ging natuurlijk niet door, die bleef hangen in confirmatie.
Een andere vorm hiervan is een belofte om alle munten die jij stuurt te verdubbelen of zo. Elke munt die je opstuurt zal niet x2 gaan, maar x0.
Recovery scams
Als je veel crypto kwijt bent om welke reden dan ook, maken ze je wijs dat zij al je munten terug kunnen krijgen. Het enige dat je nog hoeft te doen is “transactiekosten” of “recovery kosten” te betalen. Zowel je oude crypto als dit geld zie je nooit meer terug.
Chantage
Iemand weet iets van je waar je je over schaamt of iets dergelijks. Vervolgens vragen ze je om grote sommen geld over te maken, anders maken ze de informatie openbaar. Betalen is zinloos, want er is geen enkele garantie dat ze deze informatie niet alsnog online zetten of nog eens om geld gaan vragen.
Chat crypto scams
Dit lijkt wel wat op samen spelen met poker, collusion. Je bent in een chatroom of op social media en mensen beginnen te praten over hoe goed investeerder X is en hoeveel geld ze aan het verdienen zijn door zijn ongelooflijke kwaliteiten.
Deze chat scripts worden soms zelfs door chatbots afgespeeld en de bedoeling is dat jij hun verhalen gaat geloven. Af en toe wordt er een link gedropt en kun jij ook mee gaan doen en profiteren van de mega skills van investeerder X. Het enige nadeel is dat je geen cent terug zult zien van investeerder X, want die bestaat helemaal niet.
Personen in de chat zeggen dat Mr. X zorgt voor hoge returns en de ene heeft al zijn geld verdubbeld en de ander zit er een week bij en heeft al 50% winst. Hij is gekwalificeerd trader volgens de godweetwat board en heeft een diploma in de weetnikskunde. Als je niet op je hoede bent kun je met deze Mr. X. in zee gaan en ben je je geld kwijt.
Het gaat hier om een babbeltruc. Er worden conversatiescripts door bots afgedraaid met legitiem klinkende argumenten. Uiteindelijk droppen ze links naar websites en emailadressen van deze “professionele traders”. Zodra je aan de haak zit proberen ze je binnen te hengelen.
Populaire personen
Dit is een tijdje populair geweest in reclames en op social media. Elon Musk zit ook diep in deze coin. Linda de Mol verdiende miljoenen op deze exchange. De Paashaas koopt zijn eieren hier!
Een sneaky scam was wel de gehackte Twitteraccounts van rijke mensen. Zo beloofde “Bill Gates” dat het tijd werd om iets terug te geven aan de community. Hij beloofde al het geld dat naar een bepaald Bitcoin account werd toegestuurd dubbel terug te sturen. Klassieke truc natuurlijk, inspelen op hebzucht, wat dubbel terugkwam was stilte.
Ja, ja, dat zal wel. Niet dus!
Phishing
Hierbij worden succesvolle methoden gebruikt die vaak genoeg werken. Strategieën als bangmakerij, beloftes en intimidatie worden veelvuldig toegepast.
Belt je bank je om je gegevens, want de belastingdienst staat aan hun deur, dan weet je dat het bangmakerij is.
Belt je dochter met WhatsApp om veel geld te vragen voor wat dan ook, zeg dan dat je haar terugbelt, zodat je ook zeker weet dat zij het is.
Stuurt een bedrijf je een rekening met de mededeling dat als je niet binnen een bepaalde (korte) termijn betaalt dan volgt er een deurwaarder, dan moet je je afvragen of dit wel klopt. Ken je het bedrijf niet, dan is het waarschijnlijk bangmakerij en moet je zo snel mogelijk erachter komen wat voor bedrijf dit is en als het moet de politie inschakelen.
Tegenwoordig is het namaken van een telefoonnummer, zodat het lijkt of die persoon je ook echt belt, redelijk eenvoudig te doen voor professionals. Hetzelfde geldt voor social media accounts en websites. Let goed op e-mailadressen. Wees alert!
Bekende scam: Ciphertrace scam door de Gigi broers en zogenaamde berichten van Ledger of Trezor. Ook fake berichten van exchanges vallen onder phishing.
Vacaturefraude
Je wordt lekker gemaakt met een vacature waar je veel mee kunt gaan verdienen. Ze gebruiken vaak bekende legitieme cryptobedrijven om de schijn te wekken van betrouwbaarheid. Er wordt ingespeeld op je hebzucht en je vraagt waar je kunt tekenen.
Vervolgens vraagt men of je niet eerst even duizenden euro’s kunt inleggen in een of ander cryptoproject of voor training en apparatuur. Daarna is de baan voor jou. Natuurlijk is er helemaal geen baan, maar als het werkt, vinden de scammers alles goed.
Pig butchering
De verwijzing naar pig betekent dat het doel iemand is die veel geld heeft, die eerst vetgemest moet worden. Er wordt door oplichters geprobeerd een band op te bouwen gedurende een langere periode. Zodra het vertrouwen is opgebouwd en men denkt dat er sprake is van vriendschap of zelfs een relatie, begint men met het vetmesten.
Vaak wordt men eerst verleid om een beetje geld in te leggen in “cryptoprojecten”. Dat gaat in beginsel goed en winsten komen binnen. Op een gegeven moment worden er steeds grotere bedragen gevraagd. Zodra de scammers het bedrag groot genoeg vinden of als het wantrouwen te groot wordt, gaan ze er met de noorderzon vandoor met de buit.
Romantiek en dating
Dit is een vorm van oplichting waarbij scammers proberen iemand in de val te laten lopen op een datingsite of op sociale media. Vaak werken ze met afbeeldingen van aantrekkelijke mensen om de aandacht te trekken. Dit staat ook wel bekend als catfishing.
Als ze eenmaal in beeld zijn, proberen ze het vertrouwen te winnen door het vooruitzicht van romantiek of dating. Zodra er sprake is van vertrouwelijkheid, zullen ze gaan vragen om te investeren in crypto. Het geld dat je investeert ben je kwijt.
Fake help and support
Als je handelt op een DEX en je weet niet wat te doen dan hebben ze een FAQ, maar geen help and support. Op sites als Telegram of Discord kunnen mensen zich voor doen als medewerkers van help and support. Trap er niet in, want ze gaan je vragen naar je login gegevens of je seed phrase, om je wallet leeg te kunnen halen.
Zodra ze je waar dan ook om gevoelige informatie die toegang geeft tot je fondsen gaan vragen: wegwezen!
Bekende plekken waar dit voor komt: Reddit, Discord, Telegram.
Pump and dump
Dit is wel een beetje een sneaky vorm van oplichting, omdat hij zo logisch aandoet.
Je krijgt een uitnodiging voor een pump and dump groep. De afspraak is om op datum y en tijd z samen te gaan investeren in coin X. Coin X staat laag en heeft weinig liquiditeit, zodat een fors aantal aankopen de prijs flink opdrijft.
Wat je niet weet is dat de organisatoren weken van te voren al regelmatig aankopen hebben gedaan in zulke aantallen dat de prijs van X nauwelijks beweegt. Als datum y en tijd z aangebroken zijn, zeggen de organisatoren om welke munt het gaat. Als ze “NU!” roepen is het de bedoeling dat jij en de rest van de groep munt X flink gaan inkopen. Je zult zien dat de prijs in korte tijd enorm stijgt. Op het moment dat de organisatoren flink kunnen cashen (meestal na een minuut of zo) gooien ze al hun coins tegen marktprijs ertegenaan en zakt de prijs binnen een minuut tot ver onder JOUW aankoopprijs.
Het resultaat? De organisatoren hebben flink geld verdiend en de deelnemers flink verloren. Doe er gewoon niet aan mee.
Technische scams
Dit zijn vormen van oplichting waarbij gebruik wordt gemaakt van techniek om mensen geld of munten afhandig te maken.
Nep exchanges
Tricky, hoor. Een DEX als UniSwap of PancakeSwap wordt precies nagemaakt en je kunt er alles doen wat je op zo’n DEX ook kunt doen. Het enige verschil is het adres van de website. En dat je alles kwijt bent wat je hierop stort.
Zet de officiële exchange bij je favorieten als je er veel handelt. Zo ga je altijd naar het juiste adres. Als je er voor het eerst naar toe gaat let dan heel goed op het adres. Is het adres Pamcakeswap of zo, dan is het een fake exchange.
Een andere vorm van nep exchanges zijn nieuw opgezette exchanges. Met al die open source software heb je er al snel een online staan. Bij een aantal van deze kun je bijvoorbeeld wel storten, maar niet opnemen.
Soms word je wakker en is de exchange opgedoekt. Heel af en toe is dat bij een hele grote, zoals FTX, maar vrijwel alle andere zijn kleinere exchanges uit landen als Bulgarije of zo. Heb je twijfels, bekijk hun reviews.
Bij een nieuwe DEX moet je al helemaal oppassen. Vaak gaat de native coin in het begin als een speer, zoals bijvoorbeeld WaultSwap of BakerySwap en opeens is de coin terug te vinden in de achterhoede. Dat kan je heel veel geld kosten.
Een van de bekendste scams in deze spoofing (foppen) regionen is Typosquatting. Hierbij maakten ze websites als Amozon, Gougle en GltHub om mensen op te lichten.
Een andere vorm hiervan is het namaken van wallets als MetaMask, waarbij je scam software op je computer zet die bedoeld is om alles wat je er op zet te stelen. Downloadt deze software altijd van de officiële site.
Diefstal en hacken
Diefstal van je coins kan alleen maar als men je wachtwoord kent voor een wallet als MetaMask of als men je seed phrase weet.
Je wachtwoord voor al je crypto avonturen moet op zijn minst 11 tekens zijn, dat is uitgerekend. Brute force (een voor een uitproberen) duurt dan te lang om erachter te komen. Zet je wachtwoord niet op je computer, maar in een schrift met al je wachtwoorden, zodat je je niet lam zoekt.
Heb je de mogelijkheid om 2FA aan te zetten, doe dat dan ook. Er is maar één telefoon op de wereld die de juiste code weergeeft en laat die nu net in jouw bezit zijn. Een betere bescherming is er niet.
Mt. Gox is het bekendste voorbeeld van hacken. Tussen 2013 en 2014 werd 70% van alle Bitcoin hier verhandeld. Ze hadden echter problemen met hacks en overheden en op een gegeven moment was het bijna ondoenlijk om een withdrawal te doen. Zo’n 1 miljoen Bitcoin werden gestolen en het bedrijf kon niet meer aan zijn verplichtingen voldoen. Iedereen was alles kwijt. Er is nog geprobeerd zo veel mogelijk terug te halen, maar het meeste is niet teruggevonden. In februari 2014 verdween Mt. Gox in de nacht. Een nare ochtendkoffie voor veel mensen.
De veiligheid van exchanges is sindsdien veel beter geregeld. Hacks komen nog maar weinig voor en de betere exchanges verzekeren zich hiervoor. De grootste sites hebben hier ook het geld voor.
Trojan horse, malware, cryptojacking
Allerlei sites kunnen software op je computer installeren, waarna jouw computer aan de slag gaat om anderen geld op te leveren, bijvoorbeeld door voor anderen te minen.
Reclamenetwerken kunnen ook substantiële hoeveelheden RAM gaan gebruiken voor hun eigen doeleinden. Een adblocker is dan ook geen overbodige luxe deze dagen.
Zie je opeens dat je computer heel veel RAM gebruikt voor programma’s die je niet kent dan is het tijd voor een virusscan om te kijken of je wellicht ergens een houten paard binnen de poorten hebt staan. In het ergste geval volgt een nieuwe installatie van je besturingssysteem als je het niet weg krijgt. Dit wordt ook wel cryptojacking genoemd.
Fake coins
Een coin heeft meestal een contract waarmee het verkocht wordt. Ga je bij CoinGecko kijken dan hebben veel coins een contract waarmee je de coin kunt kopen via je MetaMask of Trust Wallet. Dit staat rechts bovenaan bij CoinGecko.
Van die echte slimmeriken maken zo’n contract na. Het lijkt precies hetzelfde, alles klopt, behalve het adres. Wil je voorkomen dat je de fake coin aankoopt, zorg dan dat je het contract het liefst van de officiële website behorende bij de coin kopieert. Het alternatief is kopiëren van CoinGecko of zo.
Ga je in het wilde weg swappen op een DEX dan kun je wel eens fake coins aan het kopen zijn, tenzij je het contract checkt. Dit gebeurt vooral op decentrale exchanges. Vaak is zelfs de naam van de munt precies hetzelfde.
Dust attack
Wat nu weer?
Als je in je wallet opeens allerlei coins ziet met een waarde van minder dan een cent kun je slachtoffer zijn van een dust attack. Ze proberen je zo ver te krijgen dat je deze “dust” naar een ander adres verstuurt, zodat zij weten welke adressen je gebruikt.
Vaak sturen ze in de beschrijving nog een boodschap mee, zoals “claim nu je 0.5 ETH op site X”. Klik je daarop, dan wordt er software op je computer geïnstalleerd waarmee ze je wallets leeg proberen te halen.
Fake wallets
Stuur nooit je geld naar een obscure wallet. Maak alleen gebruik van heel bekende wallets, want voor je het weet zet je fondsen op een fake wallet en zijn ze voor altijd verloren. Met de GitHub XRP Ledger wallet diefstal zijn bijvoorbeeld grote aantallen coins gestolen.
Vooraf ingestelde hardware wallet
Als je een nieuwe hardware wallet aanschaft, zul je hem helemaal zelf moeten instellen. Is er al een seed phrase ingesteld, dan betekent dit dat iemand anders de seed phrase kent en dus je wallet leeg kan halen, zodra je er wat op zet. Als je hem tweedehands koopt, loop je dit gevaar altijd.
Eclipse attack
De eclipse attack is een blockchain aanval die een gebruiker probeert te isoleren. Hierbij proberen ze de connecties met het internet van een slachtoffer te controleren. De aanvaller omringt een target met een groot aantal van zijn IP adressen, waardoor er meer kans bestaat dat je een connectie met een er van maakt. Zodra je ermee verbonden bent kan de gebruiker de echte staat van zijn netwerkactiviteiten niet meer zien.
Een voorbeeld: een indringer stuurt cryptocurrency van jouw netwerk naar een derde persoon, zijn handlanger. De indringer onderdrukt de informatie, zodat jij niet weet dat de fondsen al verstuurd zijn. Je accepteert dan de transactie en komt er later achter dat je crypto van de echte blockchain verdwenen zijn. Deze transactie gaat dan niet meer door, omdat je fondsen al uitgegeven zijn.
Hiertegen kun je je wapenen als je wat technische kennis hebt of dat wil krijgen. Je moet dan de random node selectie functie gebruiken, het aantal hosts per IP adres limiteren of je connectie informatie opslaan zodat alleen bekende nodes het netwerk op mogen.
Als dit verhaal niet helemaal duidelijk is, hetgeen we ons goed kunnen voorstellen, zul je verder onderzoek moeten doen op het internet als je vermoedt dat je hiermee te maken kunt krijgen.
Rug pull
Nog zowat! Er komt een nieuwe coin op de markt en er zit nog weinig liquiditeit in (aangekochte coins). Beetje bij beetje stijgt de coin wat en er investeren meer mensen. Zodra de liquiditeit genoeg is opgelopen en de maker van de coin vindt dat hij genoeg kan cashen (marktkapitalisatie) gooit hij al zijn coins tegen marktprijs op de markt en gaat de coin naar 0, omdat tegen elk bod boven 0 verkocht wordt. Alle anderen zijn hun geld kwijt, want niemand gaat nog een cent in die coin gooien.
Dit gebeurt vooral met zeer nieuwe coins en met memecoins. Let er op dat de maker van de coin slechts een klein gedeelte van de coins zelf houdt, dan kan hij dat niet doen. Bepaalde sites als CoinTracker houden bij hoeveel van de totale voorraad munten specifieke wallets hebben, alsmede block explorers per cryptomunt, zoals BSCScan of EtherScan. Zie je grote concentraties bij enkele wallets, dan kunnen zij een rug pull voorbereiden.
Via de MiCA wet is het op de markt brengen van munten nu aan strenge regels onderworpen. Zowel de rug pull als de fake ICO zal daarom veel minder vaak voorkomen in de EU.
Cloud mining
Vrijwel altijd een scam. Ze gebruiken wel jouw hardware, maar zelf zie je geen cent. Cloud mining is minen met gehuurde hardware, meestal uit landen waar stroom goedkoop is.
AI technologie scams
Hierbij wordt AI gebruikt om zo geloofwaardig mogelijk over te komen. Zo kan men met deepfake video’s mensen laten denken dat een bepaalde persoon aan het woord is, terwijl het door AI gegenereerde beelden zijn. Deze persoon is iemand die je vertrouwt en je zou dus zijn advies om te investeren in crypto kunnen opvolgen.
AI zal een steeds grotere rol gaan spelen bij crypto scams.
Ransomware
Deze kennen jullie wel. Je krijgt een mededeling te zien dat je computer het niet meer doet, tenzij je een x bedrag overmaakt in cryptocurrency op adres x.
Dit gebeurt normaal gesproken alleen bij bedrijven of rijke mensen, die erg gevoelige informatie hebben staan op hun computer.
Zorg dat je computer goed beveiligd is en open geen rare links.
Simkaart swapping
Via slinkse methoden weten boeven jouw simkaart te vervangen en kunnen zich vervolgens voordoen als jou. Met de geswapte simkaart proberen ze vervolgens in te loggen via SMS bij exchanges en jouw cryptocurrency te stelen.
Een remedie hiervoor is om 2FA te gebruiken bij alle exchanges. Doet opeens je simkaart het niet meer, dan weet je wat er aan de hand kan zijn. Informeer de exchanges waar je geld staat en zorg dat er geen trades of verplaatsingen mogen gebeuren, totdat jij weer alles in eigen hand hebt.
Oplichting door valse beloften
Bij de valse beloften horen scams die je beloven dat je geld gaat verdienen, maar in werkelijkheid troggelen ze je tijd of geld af.
Fake ICO
Er was een tijd dat de ICO (initial coin offering) enorm populair was. De ene ICO volgde op de andere en de beloftes stegen nog meer. Er werden snel wat munten gemaakt en gezorgd dat ze te verkopen waren voor munten met echte waarde, zoals Bitcoin of Ethereum.
Rond de 75% van alle ICO’s is een scam, bedoeld om met de poet ervandoor te gaan, nadat hij afgelopen is. Het is dus eerder een LCO, een last coin offering. Je kunt vrijwel altijd naar je geld fluiten, maar zoals je inmiddels wel door hebt, reageert gevlogen geld daar niet op.
Als je beslagen ten ijs wilt komen en onderzoek gaat doen naar een ICO moet je op een aantal dingen letten. Hebben ze een whitepaper, een roadmap en een fatsoenlijke website? Dan is er een begin.
Als er al een seedround (eerste inleg in een project van durfkapitalisten en angel investors) is geweest en er grote namen aan hebben meegedaan (deze hebben het project dus onderzocht) weet je vrijwel zeker dat het project koosjer is en een goede kans maakt. ICO’s zijn eigenlijk voor zeer ervaren veteranen of voor straffe onderzoekers.
Bekende scam: Money Trade Coin.
Investeringsfraude
Deze jongens maken af en toe zelfs reclame op tv! Ze beloven je gouden bergen en wijzen je de weg naar de regenboog, want daar ligt de pot met goud.
Dus je investeert in zo’n club en krijgt netjes een overzicht met hoeveel je inmiddels hebt. Op een gegeven moment wil je natuurlijk wel eens op vakantie of die dure wasmachine gaan kopen. Dan vraag je een deel of alles op en dan blijkt dat nou net de computer waar alles op staat in de regen heeft gestaan, de accountant is op vakantie of de kat is krols.
Nodeloos om te zeggen dat je geld foetsie is.
Dit soort dingen moet je nooit aan de telefoon regelen en als je dan toch met ze in zee wilt gaan kijk dan bij TrustPilot of zo of het een bonafide bedrijf is.
Faucet
Faucet betekent kraan, en in het geval van crypto geldkraan. Hoe kun je nou opgelicht worden bij een website waar je gratis coins krijgt voor het lezen van e-mails of het bekijken van reclames? Nou, zodra je een fatsoenlijk bedrag bij elkaar hebt betalen ze niet uit. Heb je daar maanden je tijd zitten verdoen! Faucet websites betalen sowieso te weinig om er je tijd aan te spenderen.
Beloven ze je een groot bedrag dan is het zonder meer een scam. Waarom zouden ze je een groot bedrag schenken? Ze willen je hebzucht triggeren en bijvoorbeeld als voorwaarde stellen dat je eerst wat anders moet doen, waarmee ze je proberen op te lichten.
Fake airdrops
Je kijkt in je MetaMask wallet en ziet dat je opeens een aantal coins hebt die heel veel geld waard zijn. Wat aardig van, eh, iemand. Gratis geld bestaat dus toch!
Ze proberen deze coin een naam te geven die aanspreekt en een beetje officieel klinkt, zoals MNEB of VERA.
Je wil ze natuurlijk gaan verkopen, maar laat dat nu net niet lukken, wat je ook doet. Vaak moet je hoge gas fees betalen op een DEX, maar die transactie blijft maar hangen. Het kost je dus geld.
Soms moet je nog een extra handeling verrichten, zoals een account maken en daar crypto op storten of een wallet aanmaken. Het doel is je coins stelen die je daarop zet of een virus meesturen, zodat ze aan je cryptogeld kunnen komen.
Zie je een rare coin staan die veel geld waard is? Negeren. Gratis geld bestaat niet, behalve als je een bank bent. Het doel van dit soort coins is je bestelen. Maak geen connectie tussen je wallet en zo’n website van die “gratis airdrops”. Daar zitten ze nou precies op te wachten. Het beste kun je deze coins gewoon negeren.
NFT
Hee, pssst. Ik heb hier een unieke NFT te koop van een schilderij. Het heet de Mona Lisa. Koopje voor 5.000 euro. Deal?
Deze mededeling (iets minder obvious) wordt gestuurd naar een leger mensen en deze krijgen allemaal netjes een “uniek” exemplaar.
Een NFT (non fungible token) zou eigenlijk uniek moeten zijn, maar omdat er nog geen regulatie is heb je geen poot om op te staan als je de Mona Lisa als digitaal kunstwerk aankoopt voor €5.000.
Tips om crypto scams te voorkomen
- Voordat je dit document las dacht je misschien: “Wat kan mij nou gebeuren?”
- Na het lezen van dit blog denk je misschien: “Wat kan me nog meer gebeuren?”
- Op een gegeven moment ga je heus wel de lijn zien. Wat er ook gebeurt, let heel goed op je geld.
- Zodra een buitenstaander je om gevoelige informatie gaat vragen sla je dicht.
- Zodra je gratis geld krijgt geloof je er niks van.
- Zodra je gouden bergen beloofd worden ga je er niet op in.
- Deel nooit je scherm met iemand online, tenzij je deze 100% vertrouwt.
- Zodra officiële instanties gaan vragen om essentiële informatie of om van alles te betalen ga je doorvragen en laat je je niet met een kluitje in het riet sturen.
- Je laat je niet emotioneel chanteren.
- Pas op met obscure landen of aanbieders.
- Zet 2FA aan.
- Indien noodzakelijk, bekijk reviews op Trustpilot of een andere review site.
- Investeren in cryptocurrency is een erg leuk avontuur. Maak plannen en hou je daaraan. Dan laat je je ook niet in de luren leggen door mensen die uit zijn op jouw geld en coins.
FAQ – Veelgestelde vragen over crypto scams
We zullen hier alleen de vragen beantwoorden die de meeste impact hebben op de investeerder in crypto.
Wat zijn crypto scams?
Crypto scams zijn manieren waarop oplichters proberen je munten afhandig te maken.
Hoe herken je een crypto scam?
Let op deze rode vlaggen:
- Te mooie beloften (bijvoorbeeld 480% ROI per jaar)
- Anonieme teamleden
- Geen duidelijke whitepaper
- Taalfouten op de website
- Onduidelijk hoe winsten worden gegenereerd
- Druk om snel te investeren
- Vragen naar gevoelige informatie zoals seed phrases
Wat is de gouden regel bij crypto scams?
Als iets te goed is om waar te zijn, klopt het in bijna 100% van de gevallen niet. Het moet volstrekt duidelijk zijn waar de groei van je geld vandaan komt, anders is het een scam.
Wat is een Ponzi scheme in crypto?
Een Ponzi scheme is een frauduleus investeringsprogramma waarbij eerdere investeerders worden uitbetaald met geld van nieuwe investeerders, in plaats van echte winsten. Je kunt ze herkennen aan de belofte van hoog rendement, agressieve werving en multi-level marketing.
Wat zijn recovery scams?
Als je veel crypto kwijt bent, beloven scammers al je munten terug te krijgen. Je moet alleen eerst “transactiekosten” of “recovery kosten” betalen. Zowel je oude crypto als dit geld zie je nooit meer terug.
Wat is phishing in crypto?
Bij phishing proberen scammers je onder druk te zetten om jouw munten te verkrijgen. Ze willen informatie waarmee ze bij je crypto kunnen.
Wat zijn nep exchanges?
Nep exchanges zijn exacte kopieën van echte DEX’en zoals UniSwap of PancakeSwap. Het enige verschil is het website-adres (bijvoorbeeld “Pamcakeswap” in plaats van “PancakeSwap”). Al het geld dat je hier stort ben je kwijt.
Wat is een rug pull?
Een rug pull gebeurt meestal bij nieuwe coins. De maker van de coin wacht totdat genoeg mensen hebben geïnvesteerd, en verkoopt dan plotseling al zijn coins tegen marktprijs. De waarde zakt naar nul en alle anderen zijn hun geld kwijt.
Wat zijn fake coins?
Oplichters maken munten die lijken op echte coins en meestal ook dezelfde naam hebben, maar een ander contract. Als je niet het juiste contract kopieert (van de officiële website of CoinGecko), koop je mogelijk de fake versie.
Wat zijn fake airdrops?
Munten die in je wallet verschijnen waar je niks voor gedaan hebt, zijn meestal bedoeld als een poging om je geld af te troggelen.
Wat zijn NFT scams?
Oplichters verkopen “unieke” NFT’s (zoals de Mona Lisa) aan meerdere mensen. Ook het droppen van een NFT in jouw wallet is vrijwel altijd een scam.
Wat is 2FA en waarom is het belangrijk?
2FA (Two-Factor Authentication) is een extra beveiligingslaag waarbij je een code van je telefoon moet invoeren bij het inloggen. Het is cruciaal omdat er maar één telefoon op de wereld is die de juiste code genereert: de jouwe.
Hoe maak je een veilig wachtwoord?
- Minimaal 11 tekens (tegen brute force aanvallen)
- Bewaar het in een fysiek schrift, niet digitaal
- Gebruik unieke wachtwoorden per account
- Zet altijd 2FA aan waar mogelijk
Wat mag je NOOIT delen?
- Je seed phrase (herstelzin)
- Private keys
- Wachtwoorden
- Je scherm met onbekenden. Als iemand hierom vraagt: direct alarm!
Hoe herken je een legitieme helpdesk?
DEX’en hebben GEEN helpdesk chat. Op Telegram, Discord of Reddit kunnen mensen zich voordoen als support. Echte support vraagt NOOIT naar:
- Login gegevens
- Seed phrases
- Private keys
Wat zijn de belangrijkste tips om scams te voorkomen?
- Als het te goed is om waar te zijn, is het dat ook
- Deel nooit gevoelige informatie
- Geloof niet in gratis geld
- Laat je niet emotioneel chanteren
- Gebruik 2FA overal
- Bewaar favoriete exchanges bij je bladwijzers
- Controleer altijd het exacte website-adres
- Check reviews op TrustPilot
- Wees extra voorzichtig als je moe of afgeleid bent
- Doe onderzoek voordat je investeert
Wat moet je doen als je crypto verloren hebt?
- Probeer niet in paniek te raken
- Documenteer alles wat je weet over de scam
- Meld het bij de autoriteiten
- Check websites zoals ReclaimCrypto voor mogelijke hulp
- Leer van de ervaring en blijf waakzaam
Hoe controleer je of een exchange echt is?
- Zet officiële exchanges bij je favorieten
- Let op het exacte adres (geen spelfouten!)
- Check reviews op onafhankelijke sites
- Bekijk of ze gereguleerd zijn
- Test eerst met een klein bedrag
Wat is de MiCA wet?
De MiCA wet (Markets in Crypto-Assets) is Europese wetgeving die het op de markt brengen van crypto aan strenge regels onderwerpt. Het maakt scams zoals rug pulls en fake ICO’s moeilijker in de EU.
Hoe reageer je op een te mooie investering?
- Vraag jezelf af: waar komt de winst vandaan?
- Zoek onafhankelijke reviews
- Check of het bedrijf geregistreerd staat
- Regel nooit iets direct aan de telefoon
- Bij twijfel: niet doen
Hoe ga je om met chantage?
- Betaal NOOIT
- Er is geen garantie dat informatie niet alsnog gelekt wordt
- Ze kunnen blijven terugkomen voor meer geld
- Meld het bij de politie
- Bewaar bewijs van de chantage
Wat als je hardware wallet al is vooringesteld?
Dit is een GROTE rode vlag. Een nieuwe hardware wallet moet je altijd zelf instellen. Is er al een seed phrase ingesteld, dan kent iemand anders deze en kan je wallet leeg worden gehaald.
Welke rode vlaggen duiden op een scam?
✗ Anoniem team of ondoorzichtige organisatie ✗ Geen whitepaper of roadmap ✗ Taalfouten op de website ✗ Onrealistische rendementen (>20% per jaar) ✗ Druk om snel te beslissen ✗ Vragen naar seed phrase of private keys ✗ Geen duidelijk verdienmodel ✗ Moeilijk of onmogelijk om uit te betalen ✗ Multi-level marketing structuur ✗ Gratis geld beloftes ✗ Vereiste vooruitbetalingen ✗ Onduidelijk bedrijfsadres of contactgegevens
Wanneer moet je extra voorzichtig zijn?
- Bij nieuwe coins en memecoins
- Bij zeer hoge beloofde rendementen
- Als je wordt benaderd via social media
- Bij “limited time” aanbiedingen
- Als je moe of afgeleid bent
- Bij emotionele beslissingen
- Als vrienden/familie druk uitoefenen
Wat zijn positieve signalen?
✓ Transparant team met LinkedIn profielen ✓ Uitgebreide whitepaper ✓ Realistische doelen en rendementen ✓ Goede reviews van onafhankelijke bronnen ✓ Deelname van bekende investeerders ✓ Duidelijk verdienmodel ✓ Gereguleerd door autoriteiten ✓ Gemakkelijk uitbetalen mogelijk ✓ Professionele communicatie ✓ Open source code
Wat is de belangrijkste les?
Blijf waakzaam en geloof niet alles wat iemand of een project beweert. Vertrouw op je gezonde verstand.
Conclusie
Pluk de dag en laat de dag niet jou plukken! Blijf waakzaam, vooral als je afgeleid of moe bent.
Dit artikel kreeg een 10 op Trustpilot.
Okay, dat laatste was een scam.
Ben je veel coins kwijt geraakt door een scam? Op de site Reclaim Crypto kun je kijken of er nog iets aan te doen valt.
